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首批养老目标基金落地 或引数万亿长线资金入市

日期:   2018/8/7   新闻来源:东方财富

  8月6日下午,《华夏时报》记者获悉,首批养老目标基金终于获得批文,等待已久的养老目标基金正式启航。有专家称,此举有望改变基金业未来20年,更有望为股市引入数万亿长线活水。

  “是的,我们的养老目标基金已经批下来了,不过,每家只批了一个基金,各家只发一支产品。”8月6日,一刚刚拿到批文的基金公司工作人员接受《华夏时报》记者采访时表示,它们公司一共提交了四款产品,此批都只批一个产品。

  自今年3月初,证监会正式发布《养老目标证券投资基金指引(试行)》以来,各家基金公司均是开足马力,不仅纷纷组建团队,而且也都申报了多只养老目标基金。

  据记者了解,首批拿到养老目标基金批文的基金公司分别是南方、华夏、嘉实、广发、中银、博时、富国、万家、中欧、易方达、鹏华、银华、工银瑞信、泰达宏利等共14家,远超此前市场预期的10家以内。

  按照规定,上述基金均将于6个月内进行基金募集活动,由此,公募基金助力养老金第三支柱建设正式拉开帷幕。

  14家公司获批

  据记者了解,上述14家基金公司中,南方、博时、华夏、嘉实、易方达、招商、富国、工银瑞信、广发、海富通、银华共11家公募基金同时拥有社保基金、企业年金、基本养老保险基金的投资管理资格。同时,除了海富通外,其余10家均是首批申报养老目标基金产品的公司。

  就在今年3月份,中国证监会正式发布《养老目标证券投资基金指引(试行)》,从产品类型、投资策略、投资比例及运作方式、基金管理人及基金经理要求、适当性安排等方面对养老目标基金的推出进行了详细规定。

  随后基金公司开始积极申报产品。4月11日,首批42只养老目标基金上报,涉及华夏、汇添富等21家基金公司。此批养老目标基金多数于4月17日收到受理决定。5月11日,此批基金中的20只基金获得了第一次书面反馈。

  如此看来,从产品申报到受理、反馈,再到产品正式下批,养老目标基金只经历了不足4个月时间,可谓神速。那么,具体获批的基金都有哪些?

  据记者了解,截至目前,基金君能看到的首批获批的养老目标基金批文分别有:华夏养老目标日期2040三年持有期混合基金(FOF)、南方养老目标日期2035三年持有期混合基金(FOF)、博时颐泽稳健养老目标12个月定开混合基金(FOF)、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、富国鑫旺稳健养老目标风险混合型基金中基金(FOF)、工银瑞信养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、广发稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)、银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、易方达汇诚养老目标日期2043三年持有期混合型基金中基金(FOF)、中银安康稳健养老目标一年定期开放混合型基金中基金(FOF)、鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型(FOF)、嘉实养老目标日期2040五年持有期混合型发起式(FOF)、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、中欧预见养老目标日期2035三年持有期混合基金中基金(FOF)等。

  证监会最新一期的《基金募集申请核准进度公示表》显示,截至7月27日,共28家基金公司上报了58只养老目标基金产品,也就是说,获批公司刚好占据半壁江山。

  养老“一站式”

  那么,备受瞩目的养老目标基金究竟有何德何能?

  据记者了解,我国是全球人口最多的国家,随着老龄化的加剧,养老已经成为全社会关注的热点和难题,破解养老难题,需要全社会群策群力。

  目前来看,随着我国加速进入老龄化社会,养老金第一支柱承担的支付压力重,第二支柱“企业年金”发展缓慢。因此,顶层制度尚在设计中的第三支柱“个人账户”被市场寄予厚望。国际经验显示,“个人账户”可广泛投资各类资产和金融产品,养老目标基金就是重要投资标的之一,且被证明已成为投资者养老投资的主要方向。

  据记者了解,养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金,具有投资组合风险随时间递增而递减、追求养老资产长期稳健增值,以及鼓励长期持有的特点,是针对养老难题的有效解决方案。

  除此之外,养老目标基金未来主要采取两种投资策略——目标日期策略、目标风险策略。目标日期基金以投资者退休日期为目标,根据不同生命阶段风险承受能力调整投资配置,比较适合有养老投资需求但对投资知识又不太了解的群体。

  例如,华夏养老目标日期2040三年持有期混合FOF就是瞄准2040年前后退休人群的养老投资需求而设置的产品。对于投资者来说,买入目标日期基金后,只需坚持投资和持有就可,市场判断和投资调整都交由专业的基金管理人去做,养老投资更省心。

  作为运作最规范的财富管理机构,公募基金契合了养老金运营安全性的要求;公募基金拥有丰富的产品类型,还培育了一大批专业的投资管理人才,能匹配养老金多方面需求。不少公募基金公司经过20年积累与发展,已经成为养老金投资的重要参与者,积累了丰富管理经验。

  而养老目标基金本质上就是公募基金,又具备很多适应养老需求的特点,毫无疑问,此次养老目标基金的正式推出对于丰富居民养老投资选择、促进基金行业发展、深入推进我国养老金融事业都有深远意义。

  甚至有专家认为,养老目标基金的推出,是公募基金行业服务个人投资者养老、推进多支柱养老金市场化改革的里程碑事件,并将其定义为养老金投资的“一站式解决方案”。
 

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