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金融机构如何应对资管新规

日期:   2018/5/16   新闻来源:东方财富

 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》涉及所有形式的资产管理业务。新规生效后,金融机构面向投资者,应当如何在资管新规的框架下管理投资者资产资本投资?更具体些说,银行理财怎么投?小型私募路又在何方?所有这些无不需要各类金融机构确立新的投资认知和理财定位。
  金融机构对投资者负责,首先要弄清投资者的风险识别与承担能力,同时应向投资者按要求披露资管业务产品的募集信息、资金投向、杠杆水平、收益分配、托管安排、投资者账户信息和主要投资风险。针对投资者的风险承担能力,在购买资管业务产品时,都要签署一份风险协议书。这相当于金融机构通过问卷形式了解了投资者的风险承受能力,并在此基础上,向投资人销售适合其风险承受能力的资管业务产品。无疑,银行理财、保险、券商资管等资管产品只有在原有“产品说明书”的基础上,大力完善相关投资政策的条款,才能满足新规的要求。例如,资金投向(可列举其投资主要头寸的列表;投资定位与策略;投资头寸的限制条件;投资头寸分配比率;定向投资行业的图表等)、杠杆水平(可制定