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风险提示

1、证券市场是风险市场,投资者需谨慎抉择投资事项,所有投资工具均不保证盈利。

2、证券软件系统可为客户提供投资参考,但其缺陷是不能实现百分之百准确,另外软件程序有限,不能把市场所有运行程序及元素包含在内, 系统所生成的预测成果及文字说明,多基于对市场内各证券品种历史数据的长期跟踪与系统分析,通过证券品种共同特性得出的大概率结果,所以您在使用时仍要多加考虑各种可能的不利因素。

3、证券软件并不能完全揭示股票、基金、债券及权证等所有证券交易的全部风险及证券市场的全部情形,您在参与以上各种证券交易前务必对 此有清醒的认识, 建议您在充分深入地了解证券市场蕴含的各项风险后并谨慎行事,认真考虑是否进行证券交易。

投资者适当性管理办法

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目录

1.第一章总则

2.第二章 产品和服务分级

3.第三章 投资者分类

4.第四章 适当性匹配

5.第五章 风险揭示

6.第六章 禁止行为

7.第七章 投资者回访检查

8.第八章 技术设备

9.第九章 人员配备

10.第十章 学习培训

11.第十一章 资料保存

12.第十二章 罚则

13.第十三章 附 则

14.证券市场风险提示书

15.容维软件产品的局限性

容维公司投资者适当性管理办法

2017年6月22日公司研究通过 2017年6月30日公司对《容维公司投资者适当性管理办法》进行第一次修订 2017年9月27日公司对《容维公司投资者适当性管理办法》进行第二次修订,2019年2月12日公司对《容维公司投资者适当性管理办法》进行第三次修订

第一章 总 则

第一条 为了规范我公司投资者适当性管理,保护投资者合法权益,维护证券市场秩序,根据《证券法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》及其他相关法律、行政法规,制定本办法。

第二条 公司业务区向投资者销售软件产品,或者为投资者提供证券投资顾问服务,适用本办法。

第三条 业务区应当遵守法律、行政 法规、本办法及其他有关规定,在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示及警示风险,基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任。

第二章 产品和服务分级

第四条 公司产品和服务包括向投资者销售容维创富软件产品和提供证券投资顾问服务两种。

第五条 容维创富软件产品是一个面向股票市场的荐股软件,其风险等级适度、客观性强、结构简单、易于理解、产品定价合理、品种合理搭配,适合于多数投资者。

容维创富软件产品按风险等级由低至高划分为三级,即R3、R4和R5,共五个品种,第一级是R3中端软件产品,分为容维创富超越版和容维创富大数据版两种;第二级是R4中等偏高端软件产品,分为容维创富云计算版和容维创富至尊版两种;第三级是R5高端软件产品,为容维创富超级智能版(容维创富软件暂无R1低端软件和R2中等偏低端软件)。具体分类如下:

产品等级 产品名称 销售价格(年) 续 费(年)
R3中端
软件产品
容维创富
超越版
19800元/年 2800元/年
12800元/半年 需要在补足7000元后方能续费
服务内容

【容维中线/短线系统、中华方圆图、域加级别(含搜一和搜二)、红色货币(含高低点列表)、子午线(21条)、生死信号、乾坤线、八阵图、趋势通道、四只小猫、推背神图、强势股推荐】

区别
(增加的功能)

生死信号、趋势通道、四只小猫、推背神图、强势股推荐(指新版本与旧版本的区别)

容维创富
大数据版
39800元/年 5800元/年
服务内容

【容维中线/短线系统、中华方圆图、域加级别(含搜一和搜二)、红色货币(含高低点列表)、子午线(21条)、生死信号、乾坤线、八阵图、趋势通道、四只小猫、推背神图、强势股推荐、高级云搜索、盘中云股、盘中荐股】

区别
(增加的功能)

高级云搜索、盘中云股、盘中荐股

R4中等
偏高端
软件产品
容维创富
云计算版
59800元/年 7800元/年
服务内容

【容维中线/短线系统、中华方圆图、域加级别(含搜一和搜二)、红色货币(含高低点列表)、子午线(21条)、生死信号、乾坤线、八阵图、趋势通道、四只小猫、推背神图、强势股推荐、高级云搜索、盘中云股、盘中荐股、云股投顾、云搜投顾、机会/风险提示】

区别
(增加的功能)

云股投顾、云搜投顾、机会/风险提示

容维创富
至尊VIP版
99800元/年 9800元/年
服务内容
【容维中线/短线系统、中华方圆图、域加级别(含搜一和搜二)、红色货币(含高低点列表)、子午线(21条)、生死信号、乾坤线、八阵图、趋势通道、四只小猫、推背神图、强势股推荐、高级云搜索、盘中云股、盘中荐股、云股投顾、云搜投顾、机会/风险提示、智能指标选股、XY荐股、找涨停、四平八稳、芙蓉出水】
区别
(增加的功能)

智能指标选股、XY荐股、找涨停、出手就有、芙蓉出水

R5
高端软
件产品
容维创富
超级智能版
299800元/年 29800元/年
199800元/半年 需要在补足100000元后方能续费
服务内容
【容维中线/短线系统、中华方圆图、域加级别(含搜一和搜二)、红色货币(含高低点列表)、子午线(21条)、生死信号、乾坤线、八阵图、趋势通道、四只小猫、推背神图、强势股推荐、高级云搜索、盘中云股、盘中荐股、云股投顾、云搜投顾、机会/风险提示、智能指标选股、XY荐股、找涨停、出手就有、芙蓉出水、抓大牛、含苞待放、飞马腾空、四平八稳、长空万里、花开二度、激进快枪、潜龙在渊、红霞满天、一枚点心、曙光又现】
区别
(增加的功能)

抓大牛、含苞待放、飞马腾空、四平八稳、长空万里、花开二度、激进快枪、潜龙在渊、红霞满天、一枚点心、曙光又现

第六条 容维证券投资顾问服务是公司具有证券执业资格的投资顾问向投资者提供的一种服务形式。公司证券投资顾问服务是一种可操作性强、风险可控、成熟度较高的产品。该产品具有时效性、时效性,其收费合理、专注于股票市场、品种适度、过往业绩良好,适合于有一定风险承受能力的投资者。

容维证券投资顾问服务按风险等级由低至高划分为三级,即R3、R4和R5,共七个品种,第一级是R3中端投顾服务,分为稳健型投顾服务和进取型投顾服务两种;第二级是R4中等偏高端证券投顾服务,分为景气激进型投顾服务和事件驱动型投顾服务两种;第三级是R5高端投顾服务,分为主题投资型投顾服务、投顾专家型投顾服务和投顾精英型投顾服务三种(容维证券投顾服务无R1低端投顾服务和R2中等偏低端投顾服务)。

具体分类如下:容维证券投顾服务分级表

一、R3中端证券投顾服务
1 容维-稳健 1.98万元/年[客户资产量适合在5-15万]

产品特色:绩优、蓝筹、消息驱动。(客服人员日常服务)

适合群体:有一定风险承受能力的客户群体

2 容维-进取 3.98万元/年[客户资产量适合在15-30万]

产品特色:投资于业绩优良稳健成长,绩优股为主;选股参考研发报告。(客服人员日常服务)

适合群体:有一定风险承受能力的客户群体

二、R4中等偏高端证券投顾服务
3 容维-景气 5.98万元/年[客户资产量适合在30-50万]

产品特色:投资立足于行业,依据行业复苏、行业景气周期等要素,进行资产配置。选股参考专业研发报告。(客服人员日常服务)

适合群体:承受风险较强,追求适度回报的人群。

4 容维-事件驱动 9.98万元/年[客户资产量适合在50-80万]

产品特色:以市场出现各类事件驱动引发的投资性机会为导向,进行股票选择。选股参考专业研发报告。(客服人员日常服务)

适合群体:追求成长型投资者,可以承受风险较强,偏好交易性机会收益的人群。

三、R5高端证券投顾服务
5 容维-主题投资 15万元/年[客户资产量适合在100-150万]

产品特色:以市场出现的主题投资为导向进行资产配置。选股依据投顾团队研判及主力资金运作脉络。(客服人员日常加频服务)

适合群体:追求进取型投资者,可以承受较高风险,注重于市场主题交易性机会的人群。

6 容维-投顾专家 25万元/年[客户资产量适合在200-300万]

产品特色:以投顾团队股票池为准为客户进行资产配置,配有对所投公司投资要点的分析提示。(投顾团队成员日常定期一对一服务)

适合群体:追求进取成长型投资者,可以承受较高风险,追求较高回报,偏好基本分析注重组合资产配比的人群

7 容维-投顾精英 50万元/年[客户资产量适合在500-800万]

产品特色:以投顾团队股票池精选为准为客户进行资产配置,配有对所投公司投资要点的分析提示及操作跟踪提示。(投顾团队成员日常定期一对一服务)

适合群体:追求积极进取成长型投资者,可以承受较高风险,追求较高回报,偏好基本分析注重组合资产配比的人群。

第三章 投资者分类

第七条 公司产品销售对象为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

第八条 业务区向投资者销售产品或者提供服务时,可以通过由投资者填写《投资者基本信息表》(见附件1)等多种方式了解投资者基本信息,具体包括下列信息:

(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式等基本信息;

(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

(五)风险偏好及可承受的损失;

(六)诚信记录;

(七)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

(八)其他必要信息。

第九条 公司按照有效维护投资者合法权益的要求,充分了解客户的各类信息,将普通投资者分为C1保守型、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型和C5激进型五类。

(八)依据《投资者风险承受能力评估问卷》(见附件2),公司采取书面问答的方式通过风险测评问卷,对投资者财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好等方面对投资者进行风险评估,并以此为基础采取打分的方式对普通投资者进行分类。按投资者风险承受能力等级由低到高划分为五类,得分20分以下者为C1保守型(含风险承受能力最低类别的投资者),得分20分-36分者为C2谨慎型,得分37分-53分者为C3稳健型,得分54分-82分者为C4积极型,得分83分以上者为C5激进型。

投资者风险承受能力划分标准对照表:

分数 投资者风险评估分类
20分以下 C1保守型
20分-36分 C2谨慎型
37分-53分 C3稳健型
54分-82分 C4积极型
83分以上 C5激进型

注:分值区间即投资者风险承受能力问卷的得分

第十条 业务区应当将对投资者风险承受能力评估结果及时告知投资者,并由投资者签字确认(见附件3《投资者风险承受能力评估结果告知书》)。

第四章 适当性匹配

第十一条 业务区应当对投资者与产品或者服务进行匹配,明确匹配依据、方法、流程,严格按照内部管理制度对每名投资者提出匹配意见,确保公司将适当的产品或者服务销售和提供给适合的投资者。

第十二条 公司对投资者与产品或者服务进行如下匹配:C1保守型投资者,不适合购买公司产品或者服务;C2谨慎型投资者,不适合购买公司产品或者服务;C3稳健型投资者,表示其可以接受中风险,可以购买R3级的产品或服务,具体是:可以购买中端软件产品—容维创富.超越版、容维创富.大数据板,可以购买中端投顾服务—容维稳健型投顾服务、容维进取型投顾服务;C4积极型投资者,表示其可以接受中等偏高风险,可以购买R4、R3级的产品或服务,具体是:包括但不限于购买中等偏高端软件产品—容维创富.云计算版、容维创富.至尊VIP板,购买中等偏高端投顾服务—容维景气激进型投顾服务、容维事件驱动型投顾服务;C5激进型投资者,表示其可以接受高风险,可以购买R5、R4、R3级的产品或服务,具体是:包括但不限于购买高端软件产品—容维创富.超级智能版,购买高端投顾服务—容维主题投资型投顾服务、容维投顾专家型投顾服务、容维投顾精英型投顾服。

容维产品和服务风险等级名录

容维产品和服务风险等级名录
基础风险评级 可以购买的产品或服务 匹配投资者类型
低风险
中等偏低风险
中风险

R3级的产品或服务,包括但不限于中端软件产品:容维创富.超越版、容维创富.大数据版,中端投顾服务:容维稳健型投顾服务、容维进取型投顾服务

C3稳健型、C4积极型、C5激进型

中等偏高风险

R4、R3级的产品或服务,包括但不限于中等偏高端软件产品:容维创富.云计算版、容维创富.至尊VIP版,中等偏高端投顾服务:容维景气激进型投顾服务、容维事件驱动型投顾服务

C4积极型、C5激进型

高风险

R5、R4、R3级的产品或服务,包括但不限于高端软件产品:容维创富.超级智能版,高端投顾服务:容维主题投资型投顾服务、容维投顾专家型投顾服务、容维投顾精英型投顾服务

C5激进型

注:业务区评估相关产品或服务的风险等级不得低于本名录列示的风险等级

第十三条 业务区应当将投资者风险承受能力等级与其购买的产品或服务风险等级相匹配的意见及时告知投资者,并由投资者签字确认(见附件4《适当性匹配意见及投资者确认书》)。

第十四条 在业务区告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的公司产品或者服务的,业务区在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后,应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示并由投资者确认(见附件5《产品或服务风险警示及投资者确认书》),投资者仍坚持购买的,可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

第十五条 风险承受能力最低类别的投资者,是指风险承受能力等级经评估为保守型且符合下列情形之一的自然人:

(一)不具有完全民事行为能力;

(二)无固定收入来源,或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准;

(三)没有证券期货投资知识或者投资经验;

(四)没有风险容忍度或者不能承受任何损失;

(五)中国证监会、协会和公司认定的其他情形。

第十六条 了解投资者身份,严格把关,确保协议签署者与实际使用者为同一人,只向客户本人提供证券投资咨询服务,禁止向其他人提供咨询服务。

如果协议签署者与实际使用者不是同一人,公司将拒绝提供任何服务,并将客户交款做退费处理。

第五章 风险揭示

第十七条 业务区销售产品、提供服务,应当向投资者充分揭示产品或服务的信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响投资者权益的主要风险特征以及具体产品或服务的特别风险,并由投资者签署确认(见附件6《证券市场风险提示书》)。

投资者应当在了解产品或服务情况,听取公司适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,独立承担投资风险。

公司的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

业务区应当告知投资者,公司履行投资者适当性职责不能取代投资者本人的投资判断,不会降低产品或服务的固有风险,也不会影响投资者依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。

第十八条 业务区向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知下列信息:

(一)可能直接导致本金亏损的事项;

(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;

(三)因公司的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;

(四)因公司的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由;

(五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;

(六)本细则规定的其他适当性匹配意见。

第十九条 业务区向普通投资者销售或者提供高风险等级产品或者服务,应当进行特别风险警示,揭示该产品或者服务的高风险特征,并由投资者签署确认;同时给予投资者至少24小时的考虑时间,至少增加一次回访。

第二十条 业务区应当根据投资者与产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类、产品和服务分级以及适当性匹配意见,并告知投资者上述情况。

第二十一条 业务区应当对投资者进行告知、警示,内容应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者,并由其确认已充分理解和接受。

第二十二条 投资者在购买公司产品或者服务之前,应当填写《投资者基本信息表》,回答《投资者风险承受能力评估问卷》,签字确认《投资者风险承受能力评估结果告知书》,签字确认《适当性匹配意见确认书》,签字确认《证券市场风险提示书》。(若投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的公司产品或者服务的,应当由投资者签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》。)上述材料不填写、不回答、不签字者,业务区不得向其销售容维创富软件产品或者提供证券投资顾问服务。

《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》应当由投资者本人或合法授权人填写。业务区及其工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。

第六章 禁止行为

第二十三条 禁止业务区进行下列销售产品或提供服务的活动:

(一)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;

(二)向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;

(三)向投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

(四)向投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;

(五)向风险承受能力最低类别的投资者销售和提供风险等级高于其风险承受能力的产品或服务;

(六)其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。

第七章 投资者回访检查

第二十四条 业务区应建立健全投资者回访制度,加强对相关岗位工作人员的培训,提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能,定期培训至少每季度开展一次。

业务区应当将相关岗位人员履行适当性义务、处理客户投诉与纠纷等纳入绩效考核范围。

同时,不得采取可能鼓励其工作人员向客户销售不适当金融产品或提供不适当金融服务的考核、激励机制或措施。

第二十五条 业务区应当对购买产品或接受服务的投资者,每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数(含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者)的10%进行回访。回访的内容包括但不限于:

一)受访人是否为投资者本人;

二)受访人是否按规定填写了《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》等并按要求签署;

三)受访人是否已知晓产品或服务的风险以及相关风险警示;

四)受访人是否已知晓所购买产品或接受服务的业务规则;

五)受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的产品或者接受服务的风险等级以及适当性匹配意见;

六)受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失;

(七)业务区及其工作人员是否存在本办法第二十条禁止的行为;

第二十六条 对于下列普通投资者,业务区必须进行回访:

(一)年龄在70周岁以上的;

(二)生活来源主要依靠积蓄或社会保障的;

(三)购买或接受高于其风险承受能力的产品或服务的;

(四)购买或接受高风险产品或服务的;

(五)投资者日常投资交易行为明显与其基本情况和风险承受能力评估结果不相符的;

(六)中国证监会、协会和公司认为必要的其他投资者。

第八章 技术设备

第二十七条 业务区应当及时升级信息技术系统,配备必要的电脑、摄像、照相、录音设备,设置专门的工作室。

第九章 人员配备

第二十八条 公司成立落实《办法》领导小组,组长由总裁担任,副组长由合规总监担任,组员由各部门经理和分支机构经理组成。下设办公室,由合规部经理任主任。

由合规总监牵头组织《办法》实施工作,合规部全体人员参加此项工作。

第十章 学习培训

第二十九条 公司要求全体人员应当进一步提高认识,深入理解《证券期货投资者适当性管理办法》的定位和思路,将投资者适当性管理义务牢牢扛在肩上,自觉主动做好《证券期货投资者适当性管理办法》的贯彻落实工作。

第三十条 公司将根据自身实际情况,通过现场、网站、自媒体等形式,以自主学习、专家解读、讨论交流、知识问答、媒体评述、制发宣传资料等方式开展学习培训,尤其是做好与履行适当性义务相关各岗位员工的培训,深入理解领会《证券期货投资者适当性管理办法》精神和要求。

第三十一条 业务区应当每半年开展一次适当性自查, 形成自查报告。发现违反本办法的问题,应当及时处理并主动报告公司总部。

第十一章 资料保存

第三十二条 业务区通过办公场所向普通投资者进行的告知、警示,应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的,业务区应当完善配套留痕安排,由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

第三十三条 业务区应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料,防止泄露或者被不当利用,接受黑龙江证监局的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

第三十四条 业务区应当建立投资者评估数据库并及时更新,充分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效率。 投资者评估数据库中应当至少包含下列信息:

(一)本办法第八条所规定的投资者信息及证明材料;

(二)投资者在公司从事投资活动所产生的失信行为记录;

(三)投资者历次风险承受能力测评问卷内容、评级时间、评级结果等;

(四)投资者投资交易行为分析记录;

(五)中国证监会、中国证券业协会认为必要的其它信息。

第三十五条 公司建立投资者资料数据库,投资者所有的信息均包含在资料数据库之中。投资者资料数据库应当包括投资者的姓名、身份证号、身份证照片、交款时间、交款金额、电话号码、地域、协议、发票、问卷、各类风险提示、开发留痕、服务留痕、录音录像留痕、回访留痕、适当性分类等,并可以进行检索。

总部建立投资者资料中心数据库,分公司建立投资者资料分数据库,最后联网形成公司统一数据库。总部及各分公司应当建立投资者资料数据库管理制度。

第三十六条 业务区及其工作人员应当对在履行适当性义务时获取的投资者基本信息、投资者风险承受能力评级结果等信息严格保密,防止该等信息被泄露或被不当利用。

第十二章罚则

第三十七条 公司将对相关岗位人员履行适当性义务的行为进行监督检查,对违反投资者适当性管理规定的人员进行问责。

第三十八条 业务区有下列情形之一的,给予警告,并处以1万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处以1000元以下罚款:

(一)未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的;

(二)未建立或者更新投资者评估数据库的;

(三)未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的;

(四)未按规定划分产品和服务风险等级的;

(五)未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的;

(六)未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的;

(七)未按规定开展适当性自查的;

(八)未按规定妥善保存相关信息资料的;

(九)其他违反本办法规定情形的。

第十三章 附 则

第三十九条 本办法由黑龙江省容维证券数据程序化有限公司负责解释。

第四十条 本办法自2017年7月1日起施行。

附件:

1、投资者基本信息表

2、投资者风险承受能力评估问卷

3、投资者风险承受能力评估结果告知书

4、适当性匹配意见确认书

5、产品或服务风险警示及投资者确认书

6、证券市场风险提示书

附件1:

附件2:

投资者风险承受能力评估问卷(适用于自然人投资者)

投资者姓名:_____________

本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的产品或服务类别,以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性义务的一个环节,其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您:本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性义务,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。同时,与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,履行适当性义务。

本公司建议:当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺,对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

投资者签署确认 本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整并对其负责。若本人提供的信息发生任何重大变化,本人将及时书面通知贵公司。

投资者(签名):

签署日期:

本公司在此郑重提醒:若您未进行风险承受能力评估,本公司无法评估确定您的投资者类别和/或风险承受能力等级。您可能会买入或接受不适合自身风险承受能力的产品或服务,由此产生的后果将由您自行承担。

附件6:

证券市场风险提示书

尊敬的投资者:

当您投资证券市场的时候,可能获得较高的投资收益,但同时也存在着较大的投资风险。虽然风险是证券投资的特征之一,投资者无法规避所有风险,但通过不断学习和积累,投资者可以提高风险意识,减少因自身主观原因造成的风险,避免因忽视风险控制而遭受不必要的损失。在此,我们诚挚地提醒尊敬的投资者注重风险、理性投资,树立“收益与风险并存”、“股市有风险、入市需谨慎”的理念,主动识别和防范风险。

为了使您更好地了解其中的风险,根据有关证券法律法规、行政规章、证券登记结算机构业务规则和证券交易所业务规则,特提供本风险揭示书,请您认真详细阅读:

一、证券投资顾问业务的内涵

证券投资顾问业务,是证券投资咨询业务的一种基本形式,指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务:包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议、指数基金、财富管理、第三方理财产品介绍等。

服务范围:包括:深、沪证券交易所挂牌的交易品种、基金、债券及金融衍生品、港股、台股、三板、园区股。

服务方式:手机短信、传真、电话、电子邮件、软件、现场指导、IPAD、即时通讯工具、网络终端等等。

需要明确的是:客户在接受投资顾问服务后需自主作出投资决策并独立承担投资风险。

二、证券投资咨询机构有以下告之义务:

1、投资者接受证券投资顾问服务前,须了解提供服务的证券投资咨询机构是否具备证券投资咨询业务资格,证券投资咨询机构提供服务的人员是否具备证券投资咨询执业资格并已经注册登记为证券投资顾问。

2、投资者在接受证券投资顾问服务前,须了解证券投资咨询机构及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利或本金不受损失。

3、投资者在接受证券投资顾问服务前,须了解证券投资咨询机构及其人员提供的投资建议具有针对性和时效性,不能在任何市场环境下长期有效。

4、投资者在接受证券投资顾问服务前,须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见等,可能存在不准确、不全面或者被误读的风险,投资者可以向证券投资顾问了解证券研究报告的发布人和发布时间以及投资分析意见的来源,以便在进行投资决策时作出理性判断。

5、投资者在接受证券投资顾问服务前,须了解所在的证券投资咨询机构证券投资顾问服务的收费标准和方式,按照公平、合理、自愿的原则与证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。证券投资顾问服务收费应向公司账户支付,不得向证券投资顾问人员或其他个人账户支付。

6、投资者在接受证券投资顾问服务前,须了解证券投资咨询机构及其人员可能存在道德风险,如投资者发现投资顾问存在违法违规行为或利益冲突情形,如泄露客户投资决策计划、传播虚假信息、进行关联交易等,投资者可以向证券投资咨询机构投诉或向有关部门举报。

7、投资者在接受证券投资顾问服务前,须了解证券投资咨询机构存在因停业、解散、撤销、破产,或者被中国证监会撤销相关业务许可、责令停业整顿等原因导致不能履行职责的风险。

8、投资者在接受证券投资顾问服务前,须了解证券公司、证券投资咨询机构的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险。

提示投资者在接受证券投资顾问服务前,应向证券公司、证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估,以便于证券投资咨询机构根据投资者的风险承受能力和服务需求,向投资者提供适当的证券投资顾问服务。

9、投资者在接受证券投资顾问服务前,可向证券投资咨询机构提供有效的联系方式和服务获取方式,如有变动须及时向所在的证券投资咨询机构进行说明,如因投资者自身原因或不可抗力因素导致投资者未能及时获取证券投资顾问服务,责任将由投资者自行承担。

10、投资者在接受证券投资顾问服务时,应保管好自己的证券账户、资金账户和相应的密码,不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户,代理买卖证券,否则由此导致的风险将由投资者自行承担。

11、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体,向客户提供投资建议或者类似功能服务的,应提示投资者在接受该软件工具、终端设备等前,必须仔细阅读相关说明书,了解其实际功能、信息来源、固有缺陷和使用风险,由于投资者自身原因导致该软件工具、终端设备等使用不当或受到病毒入侵、黑客攻击等不良影响的,由此导致的风险将由投资者自行承担。如表示该软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的,应提示投资者了解其方法和局限。

12、影响证券市场的风险因素很多,既有市场本身固有的系统风险与非系统风险,又有来自于外界的宏观经济风险、政策风险、市场风险、上市公司经营风险、技术风险、投资错误风险,以及因投资者情绪变化、银行利率与汇率变化所产生的从众或异常现象的发生,从而导致潜在资本利得的变化,有可能造成投资亏损。在此郑重提示您:证券公司与咨询机构向您提出的投资建议是有针对性与时效性的,不能确保在任何市场环境下长期有效,由此产生的投资风险应由客户全部承担。

13、能够识别投资顾问(咨询)服务风险,尤其是对合法机构的有效识别,包括①固定营业场所及相关配套设备;②相对固定的媒体宣传及客户群体;③宣传及营销服务人员具有证券从业资格;④相对独立的服务网站及论坛支持;⑤客户投诉处理方案及提供投资咨询服务的电话、邮箱、传真、短信平台;⑥合作协议有风险提示、协议编号、投诉电话、风险保险金账号等相关内容,签署之前敬请反复确认。⑦与其签署的合作协议及出具的发票,都必须是以总公司名义或总公司授权的情况下才具备法律效应。⑧合规开展业务,严格遵照协议条款认真履行服务,无委托理财、承诺收益、夸大产品功效和夸大投资收益等不规范行为等内容。

三、对证券市场的客观认识:

1、证券市场固有风险:股票投资不同于银行储蓄和债券,有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。即便是合规的投资顾问(咨询)公司,在选择上也需要承担一定的风险,这取决于投资顾问(咨询)公司的综合实力及对证券市场的深刻理解;同时在不同的时期,投资者获取收益及需要承担的风险也是不同的,不能仅以理财金额、时间或回顾历史战绩提前进行设定,只能通过不断适应当前趋势变化,逐步优化投资组合实现双方相对满意的结果。

2、市场风险:影响证券市场的风险因素很多,即有市场本身固有的系统风险与非系统风险,又有来自于外界的宏观经济风险、政策风险、市场风险、上市公司经营风险、技术风险、投资错误风险,以及因投资者情绪变化、银行利率与汇率变化所产生的从众或异常现象的发生,从而导致潜在资本利得的变化,有可能造成投资亏损,客户应自主做出证券投资决策,独立承担证券投资风险。

3、管理风险:在证券投资运作过程中,投资顾问公司研究团队的知识、经验、判断、决策、技能以及管理手段和管理技术以及管理团队的稳定与否等因素会影响投资收益水平。

4、不确定风险:证券市场具有一定的偶然性,同时有很多因素都是事前不可预知的,上市公司基本面突变,诸如重组失败、连续亏损、增发失利等情况,都会对股价产生极大的影响。

5、投资风险:投资专业理财产品一样需要承担市场风险,并非包赚不赔。在牛市中,以基金为代表的专业理财机构依靠专业理财知识和技能,使众多产品净值快速增长。但是,如果市场大幅波动,基金等产品也同样承担市场风险。因此,投资者投资专业理财产品一样需要详细了解产品,详细了解专业理财团队。

6、营销风险:由于个别投资机构存在随意收费、提供服务与合同约定不符、违规代客理财、保底保收益等情况引发的客户投诉,为保护投资者合法权益不受侵害,在此建议您在选择投资理财产品时,必须签订《投资者风险揭示书》,并对由此产生的所有风险有一个相对客观的认识,并愿意承担证券市场的各种风险。

四、证券市场存在如下风险:

1、宏观经济风险:由于宏观经济形势的变化,周边国家、地区宏观经济环境和周边证券市场的变化,可能会引起国内证券市场的大幅波动,使您存在亏损的可能。您将不得不承担由此造成的损失。

2、市场风险:金融工具或证券的价值对市场参数变化十分敏感,所以不可避免地承受因市场任何波动而产生的风险;其中包括:经济周期风险、政策风险、利率风险、汇率风险、上市公司经营风险、购买力风险、流动性风险等。这些风险的存在不可避免地会对您的投资产生不同程度的影响,体现在投资收益方面也会造成投资收益的波动,使您存在亏损的可能。您将不得不承担由此造成的损失。

3、技术风险:由于交易撮合及行情揭示是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的,这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能,由此可能给您带来损失。

4、不可抗力因素导致的风险:诸如地震、火灾、水灾、战争等不可抗力因素可能导致证券交易系统的瘫痪;证券营业部无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等也可能导致证券交易系统的非正常运行甚至瘫痪,这些都会使您的交易委托无法成交或者无法全部成交,您将不得不承担由此导致的损失。

5、投资错误风险:对于同样一个市场或同一只股票,不同投资者的操作可能会产生截然不同的结果,有的盈利丰厚,有的亏损累累,这种差异很大程度上是因投资者不同的心理素质、不同的判断标准和不同的操作技巧造成的。盲目跟风、贪婪与恐惧、错判形势等都是新入市投资者容易犯了的投资错误。盲目跟风和贪得无厌会将投资者置于死地,极度恐慌往往使投资者操作失去理性,您将不得不承担由此导致的损失。

6、其他风险:由于您密码失密、操作不当、投资决策失误等原因可能会使您发生亏损,该损失将由您自行承担。在您进行证券交易中他人给予您的保证获利或不会发生亏损的任何承诺都是没有根据的,类似的承诺不会减少您发生亏损的可能。

五、建立理性的投资观,树立长期价值投资理念,充分认知风险之后再行决策。

1、对于股票投资,尽量选择行业稳定性好、个股基本面优良、成长性好的股票进行投资;不单凭某一次事件,某一个不确定的利好信息投资;尽量慎重购买被爆炒的题材股、(*)ST股等品种;尽可能降低交易频率,提高每次投资交易的质量;不宜盲目一次性满仓操作单只股票从而增加投资风险。

2、权证是高风险交易品种,存在四种风险,即:①应该行权而没有行权,当权证到期处于价内时,投资者行权便会获得收益,如果没有行权,便无法获得该收益;②不应该行权而误行权,当权证到期处于价外时,特别是严重价外,投资者就不应当行权,如果行权便会产生额外损失;③正常行权时,却因认购行权时无足够的资金、或认沽行权时无相应数量股票导致行权失败;④权证有限的存续期,存续期结束后,权证消亡、形同废纸。

3、证券分析软件多以历史交易数据为基础,通过一定的计算方法,对股票未来价格进行预测,有其固有缺陷和使用条件;只是您投资决策的工具,起到一定的参考作用。没有“稳赚不赔”的软件,投资者在使用软件时,在保持理性的投资心态,不要被任何高额回报的口头承诺或“准确预测买卖点”等广告语所蛊惑。

4、股指期货、国债期货市场的风险规模大、涉及面广,具有放大性、复杂性与可预防性等特征。从风险是否可控的角度划分,可分为不可控风险和可控风险;从交易环节可分为代理风险、流动性风险、强制平仓风险;从风险产生主体可分为交易所风险、经纪公司风险、投资者风险与政府风险;从投资者面临的财务风险又可分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险与法律风险。

由上述可见,证券市场是一个风险无时不在的市场。您在进行股票、基金、权证等证券交易时存在赢利的可能,也存在亏损的风险。本风险揭示书并不能揭示从事证券交易的全部风险及证券市场的全部情形,您务必对此有清醒的认识,并根据自身的经济能力及心理承受能力,认真考虑是否进行证券交易。

本公司敬告投资者,委托理财及承诺保收益属于严重违规行为,投资者需谨慎选择合作咨询机构;同时,如业务人员出现夸大、不实宣传等违规行为仅代表其个人,由此产生的一切后果及法律责任与其所属专业证券咨询机构无关。

本公司禁止“业务/投顾人员”接受客户的全权委托及私人合作约定,或私下与客户签署全权委托代理协议。“业务/投顾人员”与您私下约定及签订任何协议,均不对本公司发生任何法律效力,对于由此造成的损失,本公司不承担责任。

本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素。

投资者在接受证券投资顾问服务前,应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容。

接受证券投资顾问服务的投资者,自行承担投资风险,证券投资咨询机构不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺。

特别提示:投资者应签署本风险揭示书,表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失。

以上《风险揭示书》本人已阅读并完全理解,愿意承担证券市场的各种风险。

(投资者签字):

20____年_____月___日

容维软件产品的局限性

尊敬的投资者:

当您投资证券市场的时候,可能获得较高的投资收益,但同时也存在着较大的投资风险。虽然风险是证券投资的特征之一,投资者无法规避所有风险,但通过不断学习和积累,投资者可以提高风险意识,减少因自身主观原因造成的风险,避免因忽视风险控制而遭受不必要的损失。在此,我们诚挚地提醒尊敬的投资者注重风险、理性投资,树立“收益与风险并存”、“股市有风险、入市需谨慎”的理念,主动识别和防范风险。

为了使您更好地了解其中的风险,根据有关证券法律法规、行政规章、证券登记结算机构业务规则和证券交易所业务规则,特提供本软件局限性说明书,请您认真详细阅读:

一、软件产品的数据来源

容维软件所有数据均来源于上海证券交易所和深圳证券交易所,并取得合法授权。

二、容维软件的产品局限性局

1、证券市场是风险市场,投资者需谨慎抉择投资事项,所有投资工具均不保证盈利。

2、容维证券软件系统可为客户提供投资参考,但其缺陷是不能实现百分之百准确,另外软件程序有限,不能把市场所有运行程序及元素包含在内,系统所生成的预测成果及文字说明,多基于对市场内各证券品种历史数据的长期跟踪与系统分析,通过证券品种共同特性得出的大概率结果,所以您在使用时仍要多加考虑各种可能的不利因素。

3、容维证券软件并不能完全揭示股票、基金、债券及权证等所有证券交易的全部风险及证券市场的全部情形,您在参与以上各种证券交易前务必对此有清醒的认识, 建议您在充分深入地了解证券市场蕴含的各项风险后并谨慎行事,认真考虑是否进行证券交易。

4、容维证券软件产品中功能名称仅作为产品特征识别之用,不存在以歧义语言或其他欺骗性手段等进行片面宣传或促销的行为及结果。/p>

5、其结果数据均来自于大数据推演,具有极高的投资决策参考价值,但不可能100%的准确,证券市场是风险市场,投资者需谨慎抉择,数据仅供参考!

6、容维策略数据为容维大数据智能策略程序自动运算结果,公司保证以上智能策略数据运算结果的客观性,并对数据的真实性负责。

三、容维软件的产品固有缺陷

1、软件数据均来源于上证和深证交易所,其数据的准确与及时性,我们无法控制。

2、物联网传送缺陷。我们无法保证移动、联通、电信的网络稳定,所以数据在传送过程中可能会出现传不到、传送不及时等问题。

3、数据下载缺陷。数据只能通过每天下载更新,才能达到与市场一致,如果用户不下载数据,或出现数据下载缺失,导致技术分析出现缺陷等问题。

4、其他非人为等不可避免的因素如停电、地震等影响到公司服务器计算与数据传送等问题。

四、证券市场存在如下风险:

1、宏观经济风险:由于宏观经济形势的变化,周边国家、地区宏观经济环境和周边证券市场的变化,可能会引起国内证券市场的大幅波动,使您存在亏损的可能。您将不得不承担由此造成的损失。

2、政策风险:有关证券市场的法律、法规及相关政策、规则发生变化,可能引起证券市场价格波动,使您存在亏损的可能。您将不得不承担由此造成的损失。

3、市场风险:金融工具或证券的价值对市场参数变化十分敏感,所以不可避免地承受因市场任何波动而产生的风险;其中包括:经济周期风险、政策风险、利率风险、汇率风险、上市公司经营风险、购买力风险、流动性风险等。这些风险的存在不可避免地会对您的投资产生不同程度的影响,体现在投资收益方面也会造成投资收益的波动,使您存在亏损的可能。您将不得不承担由此造成的损失。

4、利率风险:由于利率是经济运行过程中的一个重要经济杠杆,它会经常发生变动,从而会给证券市场带来明显的影响,一旦银行存款利率上升,资金就会从证券市场流出,从而使证券投资需求下降,股票价格下跌,投资收益因此减少。同时,银行贷款利率上升后,信贷市场银根紧缩,企业资金流动不畅,利息成本提高,生产发展与盈利能力都会随之削弱,企业财务状况恶化,也会造成股票市场价格下跌,使您存在亏损的可能。您将不得不承担由此造成的损失。

5、上市公司经营风险:由于上市公司所处行业整体经营形势的变化,上市公司经营管理等方面的因素,如经营决策重大失误、高级管理人员变更、重大诉讼等都可能引起该公司证券价格的波动;由于上市公司经营不善甚至于会导致该公司被停牌、摘牌,这些都使您存在亏损的可能。

6、技术风险:由于交易撮合及行情揭示是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的,这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能,由此可能给您带来损失。

7、不可抗力因素导致的风险:诸如地震、火灾、水灾、战争等不可抗力因素可能导致证券交易系统的瘫痪;证券营业部无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等也可能导致证券交易系统的非正常运行甚至瘫痪,这些都会使您的交易委托无法成交或者无法全部成交,您将不得不承担由此导致的损失。

8、投资错误风险:对于同样一个市场或同一只股票,不同投资者的操作可能会产生截然不同的结果,有的盈利丰厚,有的亏损累累,这种差异很大程度上是因投资者不同的心理素质、不同的判断标准和不同的操作技巧造成的。盲目跟风、贪婪与恐惧、错判形势等都是新入市投资者容易犯了的投资错误。盲目跟风和贪得无厌会将投资者置于死地,极度恐慌往往使投资者操作失去理性,您将不得不承担由此导致的损失。

9、其他风险:由于您密码失密、操作不当、投资决策失误等原因可能会使您发生亏损,该损失将由您自行承担。在您进行证券交易中他人给予您的保证获利或不会发生亏损的任何承诺都是没有根据的,类似的承诺不会减少您发生亏损的可能。

特别提示:本公司敬告投资者,委托理财及承诺保收益属于严重违规行为,投资者需谨慎选择合作咨询机构;同时,如业务人员出现夸大、不实宣传等违规行为仅代表其个人,由此产生的一切后果及法律责任与其所属专业证券咨询机构无关。

股市有风险,入市需谨慎!

黑龙江省容维证券数据程序化有限公司

2019年1月12日