服务分级与投资分类

容维产品和服务分级，公司产品和服务包括向投资者销售容维创富软件产品和提供证券投资顾问服务两种。

容维创富软件产品是一个面向股票市场的荐股软件，其风险等级适度、客观性强、结构简单、易于理解、产品定价合理 、品种合理搭配，适合于多数投资者。容维创富软件产品按风险等级由低至高划分为三级，即R3、R4和R5，共五个品种，第一级是R3中端软件产品，分为容维创富网红版；第二级是R4中等偏高端软件产品，分为容维创富策略版和容维创富超级算法版两种；第三级是R5高端软件产品，为财富管家版和机器人版两种 （容维创富软件暂无R1低端软件和R2中等偏低端软件）。具体分类如下：

产品等级	产品名称	销售价格（年)	续 费（年）
R3中端 软件产品	容维创富 网红版	￥6800元/年 1980元/季 880元/月	产品每年单独购买
	服务内容	（1）软件指标：容维中线；容维短线；中华方圆图；子午线；乾坤线；特色指标：容维趋势通道；牛熊分界；推背神图；新生死信号；新生死信号（多周期预测）；市场人气；融资融券；虚拟成交量；开盘成交量；云搜索；八阵图；域加级别；机会提示；风险提示；盘中云股投顾；创富搜索；根搜索；牛根搜索 （2）股票池：软件案件个股由新禾财经公众号/容维证券同步推送
R4中等 偏高端 软件产品	容维创富 策略版	15800元/年	产品每年单独购买
	服务内容	（1）软件指标：容维中线；容维短线；中华方圆图；子午线；乾坤线；特色指标：容维趋势通道；牛熊分界；推背神图；新生死信号；新生死信号（多周期预测）；市场人气；融资融券；虚拟成交量；开盘成交量；云搜索；八阵图；域加级别；机会提示；风险提示；盘中云股投顾；创富搜索；根搜索；牛根搜索；红色货币高低点符号+文字提示+图例（经典案例赏析） （2）股票池：软件案件个股由新禾财经公众号/容维证券同步推送 （3）加强股票池：盘中云股+加急电报+智能策略（24个）
	容维创富 超级算法版	￥59800元/年 39800元/半年	产品每年单独购买
	服务内容	（1）软件指标：容维中线；容维短线；中华方圆图；子午线；乾坤线；特色指标：容维趋势通道；牛熊分界；推背神图；新生死信号；新生死信号（多周期预测）；市场人气；融资融券；虚拟成交量；开盘成交量；云搜索；八阵图；域加级别；机会提示；风险提示；盘中云股投顾；创富搜索；根搜索；牛根搜索；红色货币高低点符号+文字提示+图例（经典案例赏析） （2）股票池：软件案件个股由新禾财经公众号/容维证券同步推送 （3）加强股票池：盘中云股+加急电报+智能策略（24个） （4）高级股票池：霸王搜索（机器人自动运算，适时推送股票）
	R5中等 偏高端 软件产品	财富管家版	￥99800元/年 59800元/半年	产品每年单独购买
		服务内容	机器人自动运算，适时推送股票，股票买入与卖出提示，显示盈亏比例和每日累计盈亏。
		机器人版	￥159800元/年	产品每年单独购买
		软件说明	完全是机器人自动交易，适合于资金量在300万元以上的投资者参与。

容维证券投资顾问服务是公司具有证券执业资格的投资顾问向投资者提供的一种服务形式。公司证券投资顾问服务是一种可操作性强、风险可控、成熟度较高的产品。该产品具有时效性，其收费合理、专注于股票市场、品种适度、过往业绩良好，适合于有一定风险承受能力的投资者。

容维证券投资顾问服务按风险等级由低至高划分为三级，即R3、R4和R5，共七个品种，第一级是R3中端投顾服务，分为稳健型投顾服务和进取型投顾服务两种；第二级是R4中等偏高端证券投顾服务，分为景气激进型投顾服务和事件驱动型投顾服务两种；第三级是R5高端投顾服务，分为主题投资型投顾服务、投顾专家型投顾服务和投顾精英型投顾服务三种（容维证券投顾服务无R1低端投顾服务和R2中等偏低端投顾服务）。

具体分类如下：容维证券投顾服务分级表

一、R3中端证券投顾服务
1	容维-稳健	1.98万元/年［客户资产量适合在5-15万]
	产品特色：绩优、蓝筹、消息驱动。（客服人员日常服务） 适合群体：有一定风险承受能力的客户群体
2	容维-进取	3.98万元/年［客户资产量适合在15-30万]
	产品特色：投资于业绩优良稳健成长，绩优股为主；选股参考研发报告。（客服人员日常服务） 适合群体：有一定风险承受能力的客户群体
二、R4中等偏高端证券投顾服务
3	容维-景气	5.98万元/年［客户资产量适合在30-50万］
	产品特色：投资立足于行业，依据行业复苏、行业景气周期等要素，进行资产配置。选股参考专业研发报告。（客服人员日常服务） 适合群体：承受风险较强，追求适度回报的人群。
4	容维-事件驱动	9.98万元/年［客户资产量适合在50-80万］
	产品特色：以市场出现各类事件驱动引发的投资性机会为导向，进行股票选择。选股参考专业研发报告。（客服人员日常服务） 适合群体：追求成长型投资者，可以承受风险较强，偏好交易性机会收益的人群。
三、R5高端证券投顾服务
5	容维-主题投资	15万元/年［客户资产量适合在100-150万］
	产品特色：以市场出现的主题投资为导向进行资产配置。选股依据投顾团队研判及主力资金运作脉络。（客服人员日常加频服务） 适合群体：追求进取型投资者，可以承受较高风险，注重于市场主题交易性机会的人群。
6	容维-投顾专家	25万元/年［客户资产量适合在200-300万］
	产品特色：以投顾团队股票池为准为客户进行资产配置，配有对所投公司投资要点的分析提示。（投顾团队成员日常定期一对一服务） 适合群体：追求进取成长型投资者，可以承受较高风险，追求较高回报，偏好基本分析注重组合资产配比的人群
7	容维-投顾精英	50万元/年［客户资产量适合在500-800万］
	产品特色：以投顾团队股票池精选为准为客户进行资产配置，配有对所投公司投资要点的分析提示及操作跟踪提示。（投顾团队成员日常定期一对一服务） 适合群体：追求积极进取成长型投资者，可以承受较高风险，追求较高回报，偏好基本分析注重组合资产配比的人群。

投资者分类，公司产品销售对象为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

业务区向投资者销售产品或者提供服务时，可以通过由投资者填写《投资者基本信息表》等多种方式了解投资者基本信息,具体包括下列信息：

(一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式等基本信息；

(二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；

(三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；

(四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；

(五）风险偏好及可承受的损失；

(六）诚信记录；

(七）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；

(八）其他必要信息。

公司按照有效维护投资者合法权益的要求，充分了解客户的各类信息，将普通投资者分为C1保守型、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型和C5激进型五类。

依据《投资者风险承受能力评估问卷》，公司采取书面问答的方式通过风险测评问卷，对投资者财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好等方面对投资者进行风险评估，并以此为基础采取打分的方式对普通投资者进行分类。按投资者风险承受能力等级由低到高划分为五类，得分20分以下者为C1保守型（含风险承受能力最低类别的投资者），得分20分-36分者为C2谨慎型，得分37分-53分者为C3稳健型，得分54分-82分者为C4积极型，得分83分以上者为C5激进型。

投资者风险承受能力划分标准对照表:

分数	投资者风险评估分类
20分以下	C1保守型
20分-36分	C2谨慎型
37分-53分	C3稳健型
54分-82分	C4积极型
83分以上	C5激进型
注：分值区间即投资者风险承受能力问卷的得分

适当性匹配，务区应当对投资者与产品或者服务进行匹配，明确匹配依据、方法、流程，严格按照内部管理制度对每名投资者提出匹配意见，确保公司将适当的产品或者服务销售和提供给适合的投资者。

公司对投资者与产品或者服务进行如下匹配：C1保守型投资者，不适合购买公司产品或者服务；C2谨慎型投资者，不适合购买公司产品或者服务；C3稳健型投资者，表示其可以接受中风险，可以购买R3级的产品或服务，具体是：可以购买中端软件产品—容维创富.网红版，可以购买中端投顾服务—容维稳健型投顾服务、容维进取型投顾服务；C4积极型投资者，表示其可以接受中等偏高风险，可以购买R4、R3级的产品或服务，具体是：包括但不限于购买中等偏高端软件产品—容维创富.策略版、容维创富.超级算法版，购买中等偏高端投顾服务—容维景气激进型投顾服务、容维事件驱动型投顾服务；C5激进型投资者，表示其可以接受高风险，可以购买R5、R4、R3级的产品或服务，具体是：包括但不限于购买高端软件产品—财富管家版和机器人版，购买高端投顾服务—容维主题投资型投顾服务、容维投顾专家型投顾服务、容维投顾精英型投顾服。

容维产品和服务风险等级名录
基础风险评级	可以购买的产品或服务	匹配投资者类型
低风险	无	无
中等偏低风险	无	无
中风险	R3级的产品或服务，包括但不限于中端软件产品：容维创富.网红版，中端投顾服务：容维稳健型投顾服务、容维进取型投顾服务	C3稳健型、C4积极型、C5激进型
中等偏高风险	R4、R3级的产品或服务，包括但不限于中等偏高端软件产品：容维创富.策略版、容维创富.超级算法版，中等偏高端投顾服务：容维景气激进型投顾服务、容维事件驱动型投顾服务	C4积极型、C5激进型
高风险	R5、R4、R3级的产品或服务，包括但不限于高端软件产品：财富管家版和机器人版，高端投顾服务：容维主题投资型投顾服务、容维投顾专家型投顾服务、容维投顾精英型投顾服务	C5激进型
注：业务区评估相关产品或服务的风险等级不得低于本名录列示的风险等级